Planung mit Weitblick

Generationenübergreifende Beratung ist ein komplexes Feld. Kunden wünschen sich, dass ihre persönlichen Bedürfnisse im Gesamtkontext Berücksichtigung finden.

Die Kombination aus finanzieller und rechtlicher Betrachtung (unter Einbindung der entsprechenden Experten) ermöglicht die ganzheitliche Planung.

• Wie passen die Geldanlagen zur letztwilligen Verfügung?
• Sind die getroffenen Bezugsrechte in Finanzverträgen sinnvoll genutzt?
• Ist das Testament mit dem Gesellschaftsvertrag abgestimmt?
• Wie aktuell sind die vorhandenen Vollmachtserteilungen?
• Können alle Vermögenswerte erhalten bleiben?

Der Versicherungsvertrag bietet optimale Ergänzungsmöglichkeiten in der Nachlassplanung. Passgenaue Vertragskonstellationen bewirken eine Vielzahl von Vorteilen für den Kunden.

• Steueroptimierte Vermögensübertragung
• Optimierung von Freibeträgen über Bezugsrechte
• Absicherung von Vermögen
• Reglementierung von Zugriffsmöglichkeiten
• Steuerfreie Ausfinanzierung von Absicherungsbedarfen
• Versorgung von Hinterbliebenen
• Rechtsnachfolgeregelung im Versicherungsvertrag

Durch die Vermögensübertragung mit Versicherungen können erhebliche Steuervorteile genutzt werden.

Vorteile einer Vermögensübertragung durch eine sofortbeginnende Rentenversicherung :

• Bewertung nach §14 Bewertungsgesetz schont und optimiert die Freibeträge.
• Die vorteilhafte Ertragsanteilsbesteuerung wird mitübertragen.
• Die Todesfallauszahlung erfolgt nach der Übertragung einkommen- und erbschaftsteuerfrei an den neuen Versicherungsnehmer.

Vorteile einer Vermögensübertragung durch die aufgeschobene fondsgebundene Rentenversicherung gegen Vorbehaltsnießbrauch:

• Nennenswerte Kürzung der steuerlichen Bemessungsgrundlage.
• Der Schenker bestimmt die Laufzeit des Vertrages (ab 5 Jahre) und profitiert von der Vertragsentwicklung zum Laufzeitende.
• Ein privatschriftlicher Vertrag verhindert den ungewollten Zugriff durch den Beschenkten.
• Einkommensteuerfreie Auszahlung im Todesfall.

Komplexe Zusammenhänge müssen vom Kunden verstanden und Mehrwerte deutlich aufgezeigt werden. Wir bedienen uns unterschiedlicher Softwarelösungen, die den individuellen Nutzen anschaulich beleuchten können.

• Analyse über das Generationentool der XPS-Finanzsoftware
• Vorteile einer Sofortrentenübertragung über unser SR-Tool
• Im Generationenplan Immobilie binden wir den Vermögenswert Immobilie in die Beratung ein
• Das TA-Tool zeigt die individuelle steuerliche Betrachtung eines tilgungsaussetzenden Darlehens

Wir stehen für gelebte Unterstützung durch unsere erfahrenen Mitarbeiter. Neben der aktiven Betreuung vor Ort führen wir für und mit unseren Vertriebspartnern Informations- und Kundenveranstaltungen durch. Unsere top ausgebildeten Mitarbeiter leben die Betreuung vor Ort.

• Generationenberater (IHK)
• Erfahrene Estate Planner
• Ausgebildete Testamentsvollstrecker
• Routinierte Referenten in Kundenveranstaltungen
• Multiplikatoren in Teamrunden
• Erkennen und Benennen weiterer Bedarfsfelder

Ob Eigenheim oder vermietetes Mehrfamilienhaus: In der GenerationenBeratung bildet die Immobilie häufig den entscheidenden Wert in einer Vermögensbilanz. In unserer Beratungswelt berücksichtigen wir diesen Wert nicht nur, sondern wir zeigen, welche Möglichkeiten sich ergeben, wenn die Immobilie an die Kinder verkauft wird. Unser cleveres Berechnungstool liefert den Beweis in Zahlen.

• Einkommensteuer und Erbschaftsteuer optimieren
• Individuelle Vorteilsbetrachtung
• Verschenken versus verkaufen
• Eigenheim oder fremdgenutzte Immobilie mit oder ohne Vorbehaltsnießbrauch – alle Varianten in einem Berechnungstool gebündelt

Der Unternehmer ist immer auch Privatperson. Somit betreffen ihn alle Themen in der Nachfolgeplanung und darüber hinaus sollte er immer auch die Überschneidung zu seinen betrieblichen Belangen im Blick haben. Wir verknüpfen diese Themenfelder miteinander und haben dabei den Unternehmer und das Unternehmen im Blick.

• Wer darf Entscheidungen treffen, wenn der Firmeninhaber nicht in der Lage ist?
• Welche finanziellen Auswirkungen entstehen durch Krankheit oder das Ableben des Firmeninhabers?
• Wie sind die finanziellen Verpflichtungen des Gesellschaftsvertrages abgesichert?
• Wie ist die private Vermögenssituation des Firmeninhabers geregelt?

Digital oder in Präsenz, Inhouse oder im Seminarhotel, Einsteiger oder Fortgeschrittene – im Bereich der GenerationenBeratung haben wir von der Kundenansprache bis zur qualifizierten Beratung ein breit gefächertes Angebot.

• Erste Schritte in der GenerationenBeratung (1 Tag)
• GenerationenBeratung – Mehrwerte in der Beratung und Vertriebschancen (2 Tage)
• Generationenberater (IHK) mit Prüfung
• GenerationenBeratung – Update (1 Tag)
• Fresh up GenerationenBeratung – DIGITAL
• Unsere Versicherungslösungen in der GenerationenBeratung (1/2 Tag)